Politique AML

Le site web « EdgeGraph FX Limited » est détenu par TEC WORLD LTD (numéro d'enregistrement : IBC No. 223062), constituée en vertu de la loi des Seychelles, et exploité par TEC SOLUTION LTD, également désigné comme « la Société ». TEC SOLUTION LTD a été constituée conformément aux lois de Saint-Vincent-et-les-Grenadines, avec le numéro d'enregistrement 25965 BC 2020.

La Société s'efforce en permanence de maintenir des normes élevées d'éthique d'entreprise et de conduite personnelle. À cette fin, la Société a établi des processus appropriés de lutte contre le blanchiment de capitaux (ci-après, « AML ») et a mis en œuvre des mesures et procédures appropriées pour identifier et minimiser les risques de non-conformité, conformément aux normes internationales de prévention de l'AML.

La prévention du blanchiment de capitaux est une responsabilité et un objectif importants pour les autorités de régulation du monde entier. Le blanchiment de capitaux permet le transfert de fonds obtenus par des activités criminelles et permet à ces fonds d'être utilisés pour le financement du terrorisme et d'autres activités illégales.

Qu'est-ce que le blanchiment de capitaux : Le blanchiment de capitaux désigne l'action de dissimuler ou de déguiser la nature des biens obtenus par des activités criminelles, le transfert ou la conversion de tels biens, l'acquisition, la possession ou l'utilisation de tels biens en sachant qu'ils proviennent d'activités criminelles, ou la participation ou la collaboration à des transferts de fonds pour en feindre la légitimité.

Points clés

• L'AML (lutte contre le blanchiment de capitaux) vise à rendre difficile la dissimulation de fonds obtenus illégalement et à dissuader les criminels.
• Les criminels utilisent le blanchiment de capitaux pour dissimuler les activités criminelles et leurs revenus.
• La réglementation AML oblige les institutions financières à surveiller les transactions des clients et à signaler les activités financières suspectes.

Signaux d'alerte AML

• Transactions en espèces de montants élevés
• Nombre anormalement élevé de transactions (suggérant un « fractionnement » divisant les transactions pour rester en dessous des seuils de signalement)
• Augmentation soudaine de l'activité transactionnelle ou des montants
• Transactions liées à des secteurs à forte manipulation d'espèces, tels que les jeux de hasard
• Transactions avec des pays ou régions ayant des antécédents de blanchiment de capitaux
• Transactions avec des individus ou des entreprises soupçonnés d'implication potentielle dans le blanchiment de capitaux

Surveillance et filtrage des transactions AML

La surveillance des transactions est l'un des processus de sécurité pour la lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et la prévention de la fraude. La surveillance des transactions détecte les transactions suspectes, les examine, génère des rapports et évalue le niveau de risque associé aux transactions effectuées par les clients.

Les institutions financières gèrent un très grand nombre de transactions financières chaque jour. L'une des obligations des institutions financières en matière d'AML est de vérifier l'identité de l'ordonnateur et du bénéficiaire dans les transferts de fonds. Pour déterminer s'il existe des transactions suspectes, un filtrage est effectué sur l'ordonnateur et le bénéficiaire par rapport aux sanctions, aux personnalités politiquement exposées (PEP), et aux informations négatives (informations relatives aux entités non réglementées).

Directives KYC

L'objectif des directives KYC est de prévenir l'exploitation du blanchiment de capitaux par les criminels. En outre, les procédures connexes permettent aux entreprises de mieux comprendre leurs clients et leurs activités financières.

La Société est tenue de vérifier l'identité de tous les individus qui s'inscrivent sur le système et ouvrent un compte. Par conséquent, dans le cadre de la prévention du blanchiment de capitaux et du respect de la législation applicable, la Société demande aux clients de soumettre certains documents d'identification (y compris, mais non limités à : documents d'identité, passeport, preuve d'adresse [factures de services publics, etc.], preuve de méthode de dépôt, etc.).

En outre, la Société surveille le profil économique des clients,

• Une compréhension suffisante des activités commerciales du client et de l'origine des fonds
• Une compréhension des objectifs d'investissement du client
• Une reconnaissance appropriée des connaissances et de l'expérience liées aux transactions

pour vérifier. Il est également extrêmement important que les clients respectent nos principes et normes. En particulier, les points suivants sont traités dans le cadre du processus d'identification des clients.

• Collecte d'informations
• Demande de soumission de pièces à conviction
• Vérification des informations

La Société conserve tous les dossiers de transactions pendant au moins 5 ans après la fin de la relation contractuelle avec le client, dispense une formation aux employés pour identifier les transactions suspectes et s'acquitte pleinement de ses obligations de signalement.